齊商銀行被責(zé)令改正 基金銷售業(yè)務(wù)存五項違規(guī)

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京4月19日訊 證監(jiān)會山東監(jiān)管局網(wǎng)站昨日發(fā)布關(guān)于對齊商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定，經(jīng)查，齊商銀行存在以下問題：一是負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2；二是未對2021年1月以來新增銷售基金產(chǎn)品進行合規(guī)審查；三是未對代銷的基金產(chǎn)品進行審慎調(diào)查和風(fēng)險評估；四是將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)；五是部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。


(資料圖)

齊商銀行上述情形違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《銷售辦法》）第八條第四項、第二十六條第二款、第二十七條第一款、第三十條第一款，《關(guān)于實施的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2020]58號）第十七條的相關(guān)規(guī)定。

根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，中國證監(jiān)會山東監(jiān)管局決定對齊商銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第八條：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）本辦法第七條規(guī)定的條件；（二）有負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（三）財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；（四）負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人取得基金從業(yè)資格；（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第二十六條：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門合規(guī)風(fēng)控人員對基金銷售業(yè)務(wù)的經(jīng)營運作情況進行審查、監(jiān)督和檢查，并保障合規(guī)風(fēng)控人員履職的獨立性和有效性。合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)具備與履職相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能，不得兼任與合規(guī)風(fēng)控職責(zé)相沖突的職務(wù)。

合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)對基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度、基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進行合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并存檔備查。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報告，并存檔備查。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第二十七條：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品進行審慎調(diào)查和風(fēng)險評估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險收益特征等，并設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組，對銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實行集中統(tǒng)一管理。

基金管理人應(yīng)當(dāng)制定基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)和程序，審慎選擇基金銷售機構(gòu)，并定期開展再評估。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系，并加大對存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實施短期激勵，不得針對認購期基金實施特別的考核激勵。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機制，加強對基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度?；痄N售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第五十三條：基金銷售相關(guān)機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)、認定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。

《關(guān)于實施的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2020]58號）第十七條：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

經(jīng)營期間，基金銷售機構(gòu)或者分支機構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員人數(shù)少于《銷售辦法》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)于5個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

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